Estafas y fraudes
Detectar la estafa
Ser consciente de los fraudes y las estafas es cada vez más crucial en nuestra sociedad digital. Las estafas pueden adoptar muchas formas, como correos electrónicos no solicitados, sitios web falsos y llamadas telefónicas de desconocidos que se hacen pasar por organizaciones reputadas. Los estafadores utilizan diferentes tácticas para engañar a la gente y robarle dinero o información personal. Para mantenerse alerta, los ciudadanos deben estar informados sobre los tipos más comunes de estafas y fraudes. A continuación encontrará consejos útiles para mantener a salvo su información y la de su familia.
Cómo detectar una estafa
En una época en la que los estafadores son cada vez más sofisticados, puede resultar difícil discernir las tácticas engañosas de la comunicación legítima. Sin embargo, hay varios indicadores que pueden ayudarle a identificar una estafa. Si se familiariza con estas señales de advertencia, podrá evitar ser víctima de una estafa. Tenga en cuenta los siguientes consejos útiles que le ayudarán a reconocer una estafa:
Mensajes no solicitados
Desconfíe de cualquier mensaje que no haya esperado o iniciado. Los estafadores suelen utilizar correos electrónicos, mensajes de texto y llamadas telefónicas no solicitados para contactar con posibles víctimas.
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Tipos de estafas
Si usted, o alguien que conoce, ha sido víctima de una estafa en línea, denuncie la actividad al Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI o a su departamento de policía local.
Estafas románticas
Estas estafas se dirigen específicamente a personas que buscan amor o compañía. Los estafadores crean identidades falsas muy elaboradas, utilizan fotos falsas y obtienen información personal para ganarse la confianza de sus víctimas. Pueden pasar semanas o incluso meses entablando una relación con su víctima antes de pedirle grandes cantidades de dinero. A menudo alegan que necesitan fondos para una urgencia médica, para viajar a conocer a la víctima en persona o para comprar regalos. Una vez que se han ganado la confianza de la víctima y la han convencido para que se desprenda de su dinero, los estafadores suelen pedir transferencias bancarias, que a menudo superan los 100.000 dólares o más. En los casos más recientes, algunas víctimas perdieron hasta 400.000 dólares o más en pocos meses.
Estafas de lotería
Los estafadores utilizan un ingenioso truco consistente en imprimir el número ganador de la lotería de la semana pasada en un billete corriente, haciéndolo pasar por un billete ganador. Después se acercan a desconocidos y les piden un "depósito" por el billete premiado. Estas estafas suelen dirigirse a personas con bajos ingresos, y los estafadores se harán pasar por personas indocumentadas que no pueden presentar los boletos ganadores debido a su situación de inmigración. Aunque estas estafas pueden reportar cantidades menores, pueden afectar enormemente a las comunidades con ingresos más bajos. Recuerde que sólo debe comprar billetes de lotería en establecimientos autorizados y que nunca debe dar información personal ni dinero a desconocidos.
Estafas de inversión
Uno de los enfoques más comunes de las estafas de inversión es ofrecer altas tasas de rentabilidad en un corto plazo de tiempo, como la promesa de duplicar su dinero en "sólo 30 días". Estas estafas suelen utilizar sitios web de inversión falsos, diseñados para parecer legítimos, e incluso pueden utilizar números de teléfono reales a los que responden personas de carne y hueso. En algunos casos, las víctimas han perdido millones de dólares en una sola transacción. Para protegerse de las estafas de inversión, es esencial hacer los deberes e investigar a fondo cualquier oportunidad de inversión antes de invertir su dinero.
Pagar o ser detenido
Algunos estafadores utilizan "llamadas en frío" y se hacen pasar por agentes de la ley para amenazar a las víctimas con arrestarlas o emprender acciones legales si no pagan una multa elevada. Pueden alegar que la víctima no se ha presentado para ser jurado y utilizar nombres reales de funcionarios de seguridad pública o números de "identificación de llamada falsa" para que la estafa parezca legítima. Recuerde que los funcionarios legítimos encargados de hacer cumplir la ley nunca exigirán un pago por teléfono. Protéjase no facilitando nunca información personal o un pago por teléfono a alguien que no conozca y denuncie inmediatamente la estafa a las autoridades.
Estafas por correo electrónico y SMS
Los estafadores pueden enviar correos electrónicos haciéndose pasar por empresas fiables, como Gmail o Microsoft, para enviar solicitudes fraudulentas de restablecimiento de contraseña con el fin de engañarle para que facilite su contraseña u otra información personal. Aunque estos intentos puedan parecer legítimos, son un intento ilegal de entregar enlaces no seguros para acceder a su correo electrónico, ordenador u otras cuentas. Las estafas más comunes a través de mensajes de texto implican a delincuentes que se hacen pasar por su banco con un mensaje fraudulento sobre alguien que intenta cargar 500 dólares a su tarjeta pidiéndole que verifique la transacción y/o el número de tarjeta. Es importante ser precavido y no facilitar nunca información personal o dinero a alguien que no conozcas o en quien no confíes. Recuerde verificar siempre la identidad del remitente y desconfíe de los mensajes no solicitados.
Estafas con tarjetas regalo
Los delincuentes han empezado a manipular las tarjetas regalo que se encuentran en los estantes de las tiendas tomando nota de los números de las tarjetas regalo y sustituyendo la cinta adhesiva para rascar; dejando la tarjeta con un aspecto intacto. Esta táctica permite a los delincuentes utilizar el saldo de la tarjeta para sí mismos, una vez comprada en la tienda. Otro tipo común de estafa con tarjetas regalo consiste en correos electrónicos o mensajes de texto no solicitados en los que se ofrecen tarjetas regalo a cambio de información personal o un pago. Estas ofertas pueden parecer legítimas, pero están diseñadas para engañarle y que facilite información confidencial o dinero. Es importante comprar tarjetas regalo sólo en tiendas de confianza e inspeccionar la tarjeta cuidadosamente antes de comprarla.
Otras estafas y fraudes importantes
Para obtener una lista de otras estafas y fraudes a tener en cuenta, visite el OC Sheriff página web para obtener más información:
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Suplantación de identidad a la Seguridad Social
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Soporte técnico
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Empleo en línea
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Impuestos
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Servicios
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Artículo en venta en línea (Craigslist, mercado de Facebook)
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Orden de detención
El fraude puede financiar células terroristas
Desde el fraude electrónico al robo de identidad y la ciberdelincuencia, comprender las tácticas más comunes permite a particulares y organizaciones protegerse frente a posibles amenazas. Reconocer los matices de cada tipo de fraude permite a las personas identificar las señales de alerta y desarrollar medidas preventivas. Manténgase alerta ante las principales formas de fraude.